Product Design · Fintech2020

Automatización Fintech: +75% de Productividad en Conciliación Contable

Lideré la transformación de la herramienta de conciliación de Enconta para pasar de un proceso manual en Excel a un flujo digital eficiente. Logramos aumentar la productividad de los contadores en un 75% mediante un diseño basado en evidencia y una alineación profunda con los stakeholders del negocio.

Contexto

En Enconta, detectamos que nuestra herramienta de 'Conciliación de facturas' no alcanzaba el impacto esperado. A pesar de contar con más de 2,000 clientes mensuales y una capitalización de mercado de $1,200 millones, los contadores abandonaban la plataforma para regresar a sus hojas de cálculo tradicionales.

El reto

El reto principal era establecer un cambio de lo habitual a lo eficiente de forma progresiva. Debíamos evitar que los usuarios desaprendieran sus procesos actuales para no generar frustración, resolviendo la hipótesis de que la herramienta actual, en lugar de ayudar, estaba retrasando la operación contable.

Cómo lo abordé

1
Establecer una metodología de Doble Diamante para encontrar el problema real antes de proponer soluciones.
2
Alinear intereses en conflicto entre Producto, Marketing, Ventas y Servicios mediante sesiones estratégicas.
3
Mentoría directa al equipo de UI para traducir los hallazgos de UX en una interfaz funcional y consistente.
4
Priorización de tareas basada en potencial, importancia y facilidad para mantener el enfoque en recursos limitados.

Lo que me llevé

Aprendí el valor del liderazgo por influencia y la capacidad de administrar relaciones entre áreas con intereses opuestos. Confirmé que la gestión de proyectos debe ser una ciencia; usar sistemas como JIRA y objetivos medibles es lo único que mantiene a raya el avance del alcance (scope creep) y asegura las fechas límite.

Metodología

01
Descubrimiento Cuantitativo
Análisis de datos históricos en AWS y Google Analytics para identificar patrones de abandono y KPIs no alcanzados.
02
Investigación Cualitativa
Sesiones de 'aprendiz' con contadores para observar su proceso real en Excel y entender sus flujos de trabajo diarios.
03
Ideación Colaborativa
Brainstorming con áreas de contabilidad y servicio al cliente para definir la arquitectura de información basada en consistencia.
04
Prototipado e Iteración
Desarrollo de wireframes y flujos divididos en dos fases: navegación/visualización y reestructura de operación.
05
Validación y QA
Pruebas de usabilidad enfocadas en efectividad y eficiencia, seguidas de una revisión crítica de código para asegurar la fidelidad del diseño.

Hallazgos de investigación

Los usuarios tenían dificultades severas para visualizar múltiples datos en la vista de tarjetas limitada de Enconta.
Cambiar la interpretación de una acción habitual (como los comandos de Excel) generaba rechazo subconsciente.
El error más frecuente era el ingreso de password debido a que el componente no permitía visualizar los caracteres.
La visibilidad de información obligaba al usuario a realizar scroll y swipe excesivo, rompiendo su flujo mental.